Politique de Lutte Contre le Blanchiment d'Argent (LCB)

1. Introduction

IFB-INTER s'engage à respecter les normes les plus élevées en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et exige que tous les employés adhèrent à ces normes pour empêcher l'utilisation de nos produits et services à des fins de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme.

2. Qu'est-ce que le blanchiment d'argent ?

Le blanchiment d'argent est le processus par lequel les criminels dissimulent la propriété et le contrôle originaux des produits criminels en faisant apparaître ces produits comme provenant d'une source légitime.

Les processus sont :

• Placement - introduction de fonds illégaux dans le système financier
• Dispersion - transactions complexes pour dissimuler la source
• Intégration - les fonds réintègrent l'économie en paraissant légitimes

3. Nos obligations en matière de LCB

En tant qu'institution financière réglementée, IFB-INTER doit :

• Mettre en œuvre des politiques et procédures basées sur les risques
• Effectuer une diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (DDC)
• Surveiller les transactions et signaler les activités suspectes
• Conserver les registres pendant la période requise
• Fournir une formation LCB à tout le personnel
• Coopérer avec les organismes d'application de la loi

4. Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (DDC)

Nous effectuons une diligence raisonnable approfondie pour tous les clients, qui comprend :

5. Surveillance des transactions

Nous utilisons des systèmes sophistiqués pour surveiller les transactions pour des modèles suspects, notamment :

• Transactions importantes en espèces
• Mouvement rapide de fonds
• Transactions avec des juridictions à haut risque
• Modèles incompatibles avec le profil du client

6. Obligations de déclaration

7. Conservation des registres

Nous conservons des registres complets de :

• Documents d'identification des clients
• Registres de transactions
• Dossiers de compte et correspondance commerciale
• Résultats de toute analyse entreprise

Les registres sont conservés pendant au moins 5 ans après la fin de la relation client ou de la transaction.

8. Formation du personnel

Tous les employés de IFB-INTER reçoivent régulièrement une formation LCB couvrant :

• Exigences légales et réglementaires
• Techniques et tendances du blanchiment d'argent
• Signaux d'alerte et indicateurs suspects
• Procédures de signalement interne
• Conséquences de la non-conformité

9. Activités interdites

Les activités suivantes sont strictement interdites :

• Ouverture de comptes anonymes ou de comptes sous des noms fictifs
• Maintien de relations avec des banques écrans
• Traitement des transactions lorsque les signaux d'alerte ne peuvent être résolus
• Divulgation aux clients concernant les enquêtes

10. Conformité et conséquences

11. Coordonnées

Pour toute question concernant notre politique LCB ou pour signaler des activités suspectes :