Política contra el blanqueo de capitales (AML)

1. Introducción

IFB-INTER está comprometida con los más altos estándares de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y exige a todos sus empleados que se adhieran a estos estándares para evitar el uso de nuestros productos y servicios con fines de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

2. ¿Qué es el blanqueo de capitales?

El blanqueo de capitales es el proceso mediante el cual los delincuentes ocultan la propiedad y el control originales de los beneficios del delito haciéndolos pasar por procedentes de una fuente legítima.

Los procesos son :

• Colocación: introducción de fondos ilegales en el sistema financiero
• Dispersión: transacciones complejas para ocultar el origen
• Integración: los fondos se reintegran en la economía aparentando legitimidad

3. Nuestras obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales

Como institución financiera regulada, IFB-INTER debe:

• Aplicar políticas y procedimientos basados en los riesgos
• Diligencia debida con respecto al cliente (DDC)
• Supervisar las transacciones y notificar las actividades sospechosas
• Conservar los registros durante el periodo exigido
• Impartir formación sobre LCB a todo el personal
• Cooperación con las fuerzas del orden

4. Diligencia debida sobre el cliente (DDC)

Llevamos a cabo una exhaustiva diligencia debida para todos los clientes, que incluye:

5. Seguimiento de las transacciones

Utilizamos sistemas sofisticados para controlar las transacciones en busca de patrones sospechosos, incluyendo :

• Grandes operaciones en efectivo
• Movimiento rápido de fondos
• Transacciones con jurisdicciones de alto riesgo
• Modelos incompatibles con el perfil del cliente

6. Obligaciones de información

7. Mantenimiento de registros

Llevamos un registro completo de :

• Documentos de identificación del cliente
• Registros de transacciones
• Archivos contables y correspondencia comercial
• Resultados de los análisis realizados

Los registros se conservan durante al menos 5 años tras el fin de la relación o transacción con el cliente.

8. Formación del personal

Todos los empleados de IFB-INTER reciben formación periódica en LCB sobre :

• Requisitos legales y reglamentarios
• Técnicas y tendencias del blanqueo de capitales
• Señales de alerta e indicadores de sospecha
• Procedimientos internos de información
• Consecuencias del incumplimiento

9. Actividades prohibidas

Las siguientes actividades están estrictamente prohibidas:

• Apertura de cuentas anónimas o con nombres ficticios
• Mantener relaciones con los bancos pantalla
• Tratamiento de las transacciones cuando no pueden resolverse las alertas rojas
• Información a los clientes sobre las encuestas

10. Cumplimiento y consecuencias

11. Datos de contacto

Si tiene alguna pregunta sobre nuestra política de lucha contra el blanqueo de capitales o desea informar de una actividad sospechosa: