Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche (LCB)

1. Einführung

Die IFB-INTER verpflichtet sich zur Einhaltung der höchsten Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und verlangt, dass sich alle Mitarbeiter an diese Standards halten, um zu verhindern, dass unsere Produkte und Dienstleistungen zum Zwecke der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verwendet werden.

2. Was ist Geldwäsche?

Geldwäsche ist der Prozess, bei dem Kriminelle das ursprüngliche Eigentum und die ursprüngliche Kontrolle über kriminelle Produkte verschleiern, indem sie diese Produkte als aus einer legitimen Quelle stammend erscheinen lassen.

Die Prozesse sind :

• Placement - Einschleusen illegaler Gelder in das Finanzsystem
• Dispersion - komplexe Transaktionen zur Verschleierung der Quelle
• Integration - Gelder werden wieder in die Wirtschaft integriert, indem sie legitim erscheinen

3. Unsere Verpflichtungen in Bezug auf das GCP

Als reguliertes Finanzinstitut muss IFB-INTER :

• Risikobasierte Richtlinien und Verfahren umsetzen
• Durchführung einer Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (DDC)
• Transaktionen überwachen und verdächtige Aktivitäten melden
• Aufzeichnungen für den erforderlichen Zeitraum aufbewahren
• Bieten Sie allen Mitarbeitern eine LCB-Schulung an
• Mit Strafverfolgungsbehörden zusammenarbeiten

4. Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (DDC)

Wir führen für alle Kunden eine gründliche Due Diligence durch, die Folgendes umfasst:

5. Überwachung von Transaktionen

Wir verwenden ausgeklügelte Systeme, um Transaktionen auf verdächtige Muster zu überwachen, einschließlich :

• Große Bargeldtransaktionen
• Schnelle Bewegung von Geldern
• Transaktionen mit Hochrisikojurisdiktionen
• Vorlagen, die nicht mit dem Profil des Klienten kompatibel sind

6. Meldepflichten

7. Aufbewahrung von Registern

Wir führen vollständige Aufzeichnungen über :

• Dokumente zur Identifizierung von Klientinnen und Klienten
• Transaktionsregister
• Kontoakten und Geschäftskorrespondenz
• Ergebnisse jeder durchgeführten Analyse

Die Aufzeichnungen werden mindestens fünf Jahre lang nach Beendigung der Kundenbeziehung oder der Transaktion aufbewahrt.

8. Ausbildung des Personals

Alle Mitarbeiter der IFB-INTER erhalten regelmäßig eine LCB-Schulung, die Folgendes abdeckt :

• Gesetzliche und regulatorische Anforderungen
• Techniken und Trends der Geldwäsche
• Warnsignale und verdächtige Indikatoren
• Verfahren für interne Ausschreibungen
• Folgen der Nichtkonformität

9. Verbotene Aktivitäten

Die folgenden Aktivitäten sind strengstens untersagt:

• Eröffnung von anonymen Konten oder von Konten unter fiktiven Namen
• Aufrechterhaltung von Beziehungen zu Briefkastenbanken
• Bearbeitung von Transaktionen, wenn Warnsignale nicht behoben werden können
• Offenlegung von Umfragen gegenüber Kunden

10. Compliance und Konsequenzen

11. Kontaktdaten

Wenn Sie Fragen zu unserer GwG-Richtlinie haben oder verdächtige Aktivitäten melden möchten :